損したくないあなたに、おススメの投資信託【保存版5選】

40歳(2016年)になるサラリーマン♂、「浜辺のビール」です♪
こんにちは~(^^♪

以前、小額から投資できる投資信託で定額積立することをおススメしました。
【基本】40歳からでも遅くない投資信託

今回は、具体的にどの銘柄に投資したら良いか、
フィデリティの優良投資信託の中から5つ、厳選してみました!

フィデリティ投信の投資信託ランキング

投資信託を選ぶ基準。レーティングって何?

今回、投資信託を選ぶにあたって、長期的なリスク・リターンを考慮した指標である、モーニングスターレーティングに注目したいと思います。

モーニングスターレーティングとは、投資信託をモーニングスター社が、評価・ランキングした数値です。
相対的にリスクを抑えながら、高いリターンをあげたファンドが評価されます
5段階評価で、5ツ星が最高評価です。

食べログの5ツ星が、最高評価なのと、一緒ですね!(^^♪

今回、5段階中上位評価である、4ツ星、5ツ星の中から、5つの投資信託を選んでみました。

超おススメの投資信託 5選といえると思います。

超おススメの投資信託 【5選!】

下記の図表は、2016年1月22日現在、国内外の株式、債券、リートのそれぞれの資産クラスごとに、純資産額上位のファンドを掲載しています。

左端から順番に、比較的、低リスク低リターンで、右端のアジア株が高リスク高リターンになっています。
どれも、5年間の平均年率リターンが10%(!)超えてます。

超おススメと、言えます!!

ファンド名 フィデリティ・ストラテジック・インカムB  フィデリティ・世界分散・ファンド(債券重視型)(愛称:3つのチカラ) フィデリティ・グローバル・ファンド フィデリティ・USリートB(H無) フィデリティ・アジア株・ファンド
カテゴリー ☆☆☆☆
国際債券・グローバル
☆☆☆☆
分散・グローバル
☆☆☆☆
国際株式・グローバル
☆☆☆☆
リート・アメリカ
☆☆☆☆☆
国際株式・アジア
運用年数 17年 9年 18年 12年 17年
トータルリターン1年 0.72% -0.88% 4.44% 7.90% -0.86%
トータルリターン3年(年率) 14.09% 16.56% 25.26% 26.94% 19.28%
トータルリターン5年(年率) 10.44% 12.30% 16.07% 20.34% 11.51%
トータルリターン10年(年率) 4.49% 5.98% 6.08% 10.86%
手数料 0%(ノーロード) ~2.16% 0%(ノーロード) ~1.78% 0%(ノーロード)
信託報酬等(税込) 1.54% 1.49% 1.87% 1.51% 1.87%

【国際債券☆☆☆☆】フィデリティ・ストラテジック・インカムB

ポイント!
「債券=値動きが少ない」にのみ、投資。
配当:毎月50円の配当(1万口あたり)。
販売手数料:0%(ノーロード)!

米国国債・政府機関債、米国高利回り社債、先進国債券(除く米国)やエマージング債券を中心に分散投資を行う。
米国国債・政府機関債30%、米国高利回り社債40%、米国以外の先進国債券15%、エマージング債券15%の資産配分比率を維持。
毎月20日決算。
配当:毎月50円の配当(1万口あたり)
販売手数料:0%(ノーロード)

【債券重視バランス☆☆☆☆】フィデリティ・世界分散・ファンド(愛称:3つのチカラ)

ポイント!
「債券=値動きが少ない」を中心に、投資。+株と不動産(リート)に投資して、より高いリターンを目指している。
配当:隔月55円の配当(1万口あたり)

日本を含む世界の3資産に債券70%、株式15%、リート15%の割合で分散投資。
定期的に組入れファンドのモニターを行い、主にファンド全体の利回り水準、リスク・リターン特性、通貨分散、セクター分散などを考慮して組入比率の調整を行う。
毎月10日決算。
配当:隔月55円の配当(1万口あたり)

【国際株式☆☆☆☆】フィデリティ・グローバル・ファンド

ポイント!
「株=値動きが大きい」、国際優良企業株に、投資。
配当:無し。
販売手数料:0%(ノーロード)!

日本を含む世界各国の株式市場から優良銘柄を厳選し、分散投資を行う。
ボトム・アップ・アプローチを重視した個別企業分析により、成長企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資。
11月決算。
配当:無し
販売手数料:0%(ノーロード)

【アメリカリート☆☆☆☆】フィデリティ・USリートB(H無)

ポイント!
「リート(不動産)=値動きが大きい」、アメリカに、投資。
配当:毎月100円の配当(1万口あたり)

主要投資対象は、米国の取引所に上場されている不動産投資信託(リート)。
長期的に潜在成長性の高いリートを選定し、組入れリートのセクターや地域配分の分散を考慮してポートフォリオを構築。
毎月15日決算。
配当:毎月100円の配当(1万口あたり)

【アジア株☆☆☆☆☆】フィデリティ・アジア株・ファンド

ポイント!
モーニングスターレーティングが、最高評価の☆5!
「株=値動きが大きい」、アジア株にのみ、投資。
配当:無し。
販売手数料:0%(ノーロード)!

主要投資対象は日本を除くアジア諸国の株式。
ボトムアップ・アプローチを重視した個別企業分析により、成長企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資。
11月決算。
配当:無し
販売手数料:0%(ノーロード)

通学中に明るく声をかけてくれる幼なじみの女子高生

【まとめ】投資信託を、もっと、お得に利用する、コツ!

お得ポイント① 「2大コスト」の一つ、手数料を減らす!

上記の販売手数料が不要(ゼロ、ノーロード)の3ファンドは、実は、昨年、3.24%から0%になっています。

例えば、
フィデリティ・ストラテジック・インカムBを、
300万円分買った場合に、
97,200円を支払わなくて良い
というのは、大きいですね!

また、先日かかせていただいた通り、
【投資信託】販売手数料がゼロ、ノーロード投資信託って、どうなの?
ノーロードのファンドは、信託報酬等の費用が、3%程度はかかります。

でも、上記のファンドは、超お得です。
例えば、先ほどのノーロードファンドの信用報酬費用は、
フィデリティ・ストラテジック・インカムBで、1.54%、約半額です

ということは、
300万円分買った場合に、

ノーロード分97,200円+信託報酬分45,000円=合計142,200円を支払わなくて良くなります!!
これは、非常に大きいですね!

お得ポイント② 「2大コスト」の一つ、税金を減らす!

投資商品のコストとして、大きいものに、「税金」があります。

NISAで、書かせてもらった通り、株式・投資信託・ETFなどでの利益にかかる税金は
通常20%ですが、NISAを利用すれば0%になります!

年間120万円とはいえ、利益にかかる税金がゼロというものは非常にお得な制度です。
そして、長期投資を目的にしている、投資信託NISAは良い組み合わせです。

お得ポイント③ 複利効果で、さらに、不労所得をゲット!

例えば、NISAを利用して、

◎毎月、おススメした5銘柄x2万円x12か月=年間合計120万円購入
◎配当金を再投資すれば
⇒5年間の値上がり益や分配金にかかる税金がゼロ

+α、複利効果も見込めるので、2重3重で、おススメです!
NISAで積立投資して、定期的な不労所得をゲットしましょう!!(^^♪

【お勧め】投資信託に投資するなら、フィデリティ証券!

フィデリティ証券”スタート0%プログラム”

フィデリティ証券は350本以上、運用会社40社のファンドがあり、それらの全ファンドの購入手数料が、完全無料になります。

  • 特典適用期間中は、いつでも、何度でもファンドの購入時手数料が無料
  • 人気ファンドを含む400本以上が対象。新規ファンドも続々登場。
  • ファンドの一括購入も、ファンド積立の自動買い付けも対象。ご購入は10,000円から。

例えば、先ほどのフィデリティ・USリートB(H無)を、300万円買う場合。
他社、楽天証券などで買う場合:販売手数料2.16%。
6万4800円
フィデリティ証券で買う場合:販売手数料0%。手数料0円

差額、6万4800円は、スゴイですねえ。
通常、6万4800円もする手数料が、フィデリティ証券を使うだけで、タダになります。
こんなにスゴイプログラムが、口座開設すると適用されます。 

かなり、お得です!!

充実したラインナップとサポート体制

フィデリティ証券は、投資信託を運用し、世界24ヵ国でビジネスを展開している、フィデリティ・インターナショナルを母体としており、投資信託を扱わせたらプロ中のプロです!

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    ABOUTこの記事をかいた人

    リタイア 南国生活を夢見る、41歳(2017年)サラリーマン♂
    リスクを管理し着実に殖やす♪を目標に日経平均先物mini、たまに個別銘柄を投資対象に、日々あれこれ書いていきたいと思います。